41个不对社会保障福利征税的州
没有多少人在支付税款时会欢呼，但这是一个正常社会所必须的。购买、财产、收入以及许多其它金融交易都要征税。
关于所得税，不仅仅是你工作的薪水会被征税。社会保障福利也会被征税。你是否被征税（以及征多少税）在很大程度上取决于你居住的地方。
如果你目前正在领取社会保障退休福利（或即将领），下面是你应该知道的关于哪些州可能会对你的福利征税以及它们在联邦层面的运作方式。
不对社会保障福利征税的州
社会保障受益者会高兴地听到大多数州不对福利征税。以下是目前不征税的41个州（以及华盛顿特区）：
- 阿拉巴马州
- 阿拉斯加州
- 亚利桑那州
- 阿肯色州
- 加利福尼亚州
- 特拉华州
- 佛罗里达州
- 乔治亚州
- 夏威夷州
- 爱达荷州
- 伊利诺伊州
- 印第安纳州
- 爱荷华州
- 堪萨斯州
- 肯塔基州
- 路易斯安那州
- 缅因州
- 马里兰州
- 马萨诸塞州
- 密歇根州
- 密西西比州
- 密苏里州
- 内布拉斯加州
- 内华达州
- 新罕布什尔州
- 新泽西州
- 纽约州
- 北卡罗来纳州
- 北达科他州
- 俄亥俄州
- 俄克拉荷马州
- 俄勒冈州
- 宾夕法尼亚州
- 南卡罗来纳州
- 南达科他州
- 田纳西州
- 德克萨斯州
- 弗吉尼亚州
- 华盛顿州
- 威斯康星州
- 怀俄明州
密苏里州、内布拉斯加州和堪萨斯州是新增的名单成员，在2024年取消了对其福利的征税。
对社会保障福利征税的州
不幸的是，这仍然留下了大量可能面临州级社会保障税的受益者：
- 科罗拉多州
- 康涅狄格州
- 明尼苏达州
- 蒙大拿州
- 新墨西哥州
- 罗德岛州
- 犹他州
- 佛蒙特州
- 西弗吉尼亚州
如果你住在这些州之一，检查其特定的税收规则很重要，因为这些规则会有所不同并且可能发生变化。例如：
- 在犹他州的受益者支付该州的统一4.55%的所得税率。
- 在康涅狄格州的受益者，如果他们的调整后总收入（AGI）低于75,000美元（单身申报）和100,000美元（夫妻共同申报），可以扣除全部联邦应税的社会保障收入。
- 在科罗拉多州，65岁以上的受益者可以扣除所有联邦应税的社会保障，而64岁及以下的人可以从应税收入中扣除高达20,000美元的福利。
州规则并不意味着你免于联邦税
在上述41个州的社会保障受益者免于对其福利征收州税，但仍然有可能你需要向联邦政府缴税。
国税局根据你的总收入确定你的税单，总收入包括你的调整后总收入（AGI）、你年度社会保障福利的一半以及你收到的任何非应税利息（例如来自某些债券的利息）。
例如，如果你的AGI是25,000美元，你每年从社会保障获得20,000美元，并且你有500美元的非应税利息，你的总收入将为35,500美元（25,000 + 10,000 + 500）。
根据你的总收入，社会保障使用以下范围来决定你的福利中有多少部分符合征税。
来源：社会保障局。
联邦层面的社会保障税如何运作
表格中的百分比并不是你的社会保障福利将被征税的金额，而只是符合征税的金额。应税部分会加到你的其他收入中，然后按照适用的税率征税。
为了更好地理解，让我们假设：(1) 你已婚，联合申报；(2) 你的总收入为40,000美元；(3) 你每年收到20,000美元的社会保障福利。
你的20,000美元的福利不会按50%征税，但高达50%会加到你的其他收入中，并按你正常的所得税率征税。
联邦对社会保障的税收结构对受益者有利，因为只有一部分是应税的，大多数低收入受益者根本不会缴纳任何税。
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