Block XYZ.N 将支付4000万美元的民事罚款，并聘请独立监察员，以解决纽约金融服务监管机构的指控，称其未能充分监控和制止其现金应用程序移动支付服务中的洗钱行为。

纽约金融服务部在周四宣布罚款时，指出Block在《银行保密法》《反洗钱法》和《了解你的客户》程序方面存在“关键缺口”，该公司由推特联合创始人杰克·多尔西领导，之前称为Square。

Block在1月同意支付8000万美元的民事罚款，以解决48个美国州金融监管机构的类似指控。

在一份声明中，总部位于加利福尼亚州奥克兰的支付公司并未承认或否认不当行为，并表示与纽约的和解结束了“所有之前悬而未决的州资金传输许可证事务。”

现金应用程序和Venmo等应用程序使人们轻松进行资金转移。

纽约监管机构表示，Block的指控包括对客户尽职调查不足，针对洗钱和恐怖融资等非法活动的风险控制不足。

它还表示，Block对比特币交易的松懈监督（Block于2018年通过现金应用程序开始提供此服务）及该公司随后迅速增长造成了“容易受到犯罪利用的环境。”

监管机构提到Block在2022年的内部调查中发现的8359个与俄罗斯犯罪网络相关的现金应用程序账户。

纽约金融服务局局长艾德里安·哈里斯表示，合规职能“必须与公司增长或扩展同步，”无论是传统金融服务公司还是新兴的加密货币平台。

现金应用程序在2024年有2830亿美元的资金流入，年末时有5700万月活跃用户，监管文件显示。

纽约的乔纳森·斯坦佩尔报道